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2025-2026年银行业反洗钱法规知识测试卷

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分。在每小题列出的四个选项中，只有一个是符合题目要求的，请将正确选项的字母填在题后的括号内）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在反洗钱工作中应当履行的首要义务是什么？

A.对客户身份进行持续有效的识别

B.对大额交易进行实时监控

C.对可疑交易立即冻结资金

D.对反洗钱合规人员进行定期培训

【答案】A

【解析】《中华人民共和国反洗钱法》第十六条规定：“金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，对客户身份进行持续有效的识别。”这是金融机构反洗钱工作的核心义务，贯穿业务全流程。选项B是大额交易报告制度的要求，选项C涉及可疑交易报告后的措施，选项D属于内部管理范畴，但并非首要法定义务。反洗钱的核心在于源头管控，即客户身份识别，通过识别客户真实身份、交易背景和目的，才能有效防范洗钱风险。

2.银行在执行客户身份识别制度时，对于非自然人客户，应当识别哪些关键信息？

A.客户的注册地址和实际经营地址

B.客户的法定代表人和实际控制人身份证明材料

C.客户的主要业务范围和行业特征

D.以上所有

【答案】D

【解析】根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十七