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2026年银行业反洗钱知识综合测试题库

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分。在每小题列出的四个选项中，只有一项是最符合题目要求的。请将正确选项的字母填在题后的括号内。）

1.根据我国《反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中承担的首要责任是（）。

A.建立客户身份识别制度，确保客户身份信息的真实性和完整性

B.对所有客户进行同等强度的风险评估，不区分客户类型

C.仅对高风险客户进行交易监控，忽略低风险客户

D.将反洗钱责任完全转移给第三方技术服务商

解析：我国《反洗钱法》明确规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，采取必要措施识别客户身份、核实客户身份信息、识别并评估客户交易风险。其中，建立客户身份识别制度是金融机构反洗钱工作的基础和首要责任。选项A正确反映了这一要求。选项B错误，金融机构应根据客户风险等级采取差异化风险评估措施。选项C错误，金融机构应对所有客户进行合理水平的交易监控。选项D错误，金融机构不能将反洗钱主体责任转移给第三方。

2.在客户身份识别过程中，金融机构通过查询工商登记资料、税务登记资料等方式获取客户信息，这属于客户身份识别的哪种途径？（）

A.直接询问客户获取信息

B.通过第三方数据提供商获取信息

C.间接识别客户身份信息

D.客户自行提供身份证明文件

解析：客户身