2025年跨境支付基础业务合规风险应对方案试卷及答案.docxVIP

2025年跨境支付基础业务合规风险应对方案试卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

单选题（20题×1分，共20分）

1.根据《中华人民共和国外汇管理条例》，下列跨境支付行为中，需向外汇局办理登记的是（）。

A.跨境货物贸易项下外汇支付

B.个人年度5万美元以内的跨境购汇

C.境内企业向境外子公司支付技术引进费（单笔超过50万美元）

D.跨境电商零售出口外汇结算

2.下列属于跨境支付主要风险类型的是（）。

A.汇率风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

3.根据《中华人民共和国反洗钱法》，跨境支付机构对大额交易和可疑交易的报告义务主体是（）。

A.客户

B.支付机构

C.商户

D.外汇局

4.跨境支付机构通过“备付金存管账户”为客户办理跨境人民币结算业务时，需额外申请的许可类型是（）。

A.网络支付业务许可

B.跨境支付业务许可

C.银行卡收单业务许可

D.预付卡发行与受理业务许可

5.下列国际制裁清单中，中国跨境支付机构无需遵守的是（）。

A.联合国安理会制裁清单

B.