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2025-2026年银行业从业人员反洗钱法规备考习题

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分。在每小题列出的四个选项中，只有一个是符合题目要求的，请将正确选项的字母填在题后的括号内）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，银行业从业人员在履行客户身份识别义务时，对于非自然人客户的身份识别，主要依据的是（）。

A.客户的实际控制人身份证明文件

B.客户的营业执照或其他主体资格证明文件

C.客户的税务登记证明文件

D.客户的信用评级报告

解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》第十六条规定，金融机构对客户身份进行识别，应当遵循合法、合理、审慎的原则，采取必要措施核实客户身份。对于非自然人客户，主要依据客户的营业执照或其他主体资格证明文件进行身份识别。实际控制人身份证明文件、税务登记证明文件和信用评级报告虽然可以作为辅助信息，但不是主要依据。因此，正确选项是B。

2.银行业从业人员在处理客户大额交易报告时，如果发现交易可疑，应当（）。

A.立即冻结客户的全部资产

B.向反洗钱主管部门报告，并采取相应的风险控制措施

C.要求客户提供交易合法证明，并等待客户回复

D.通知客户的律师，寻求法律意见

解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》第二十四条规定，金融机构应当建立大额交易和可疑交易报告制度。对于可疑交易，应