2025-2026年银行业反洗钱风险评估与管理习题集.docx

2025-2026年银行业反洗钱风险评估与管理习题集

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）

1.根据我国《反洗钱法》规定，金融机构在反洗钱风险评估中，应重点关注的客户类型不包括（）

A.涉及恐怖融资活动的个人或组织

B.来自高风险地区的客户

C.拥有大量海外资产的个人

D.经营小型零售业务的个体工商户

解析：本题考查金融机构反洗钱风险评估的法定重点对象。根据《反洗钱法》第十九条规定，金融机构应识别、评估和监测客户洗钱风险，重点关注涉嫌恐怖融资、毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪等活动的个人或组织（选项A属于法定重点），以及来自高风险国家和