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超市购物卡发放核销管控办法

我在零售行业做内控管理快十年了，见过太多超市因为购物卡管控松散出问题：有行政经办人把发剩的购物卡揣自己兜里用了，最后丢了工作；有门店财务对账不及时，几万块的卡对不上账，全部门跟着查了小半个月，折腾得人仰马翻；还有的因为流程不清，让外人钻了空子，套走了不少公司资产。其实购物卡不是什么大项目，但管不好就是能出大问题，这套管控办法是我和同行们摸爬滚打总结出来的，既堵漏洞，也不会故意卡正常业务，适合绝大多数连锁或者单体超市使用。

1总则

总则是整个管控办法的基础，先把方向和原则说清楚，避免后续执行走偏。

1.1制定目的

制定本办法，核心目的有三个：第一是规范全流程管理，