2026年最新银行合规与风险管理考试真题及答案解析.docx

2026年最新银行合规与风险管理考试真题及答案解析

1.根据国家金融监督管理总局2025年印发的《关于进一步深化商业银行合规管理长效机制建设的通知》要求，商业银行董事会对本行合规经营承担最终责任，以下不属于董事会合规管理法定职责的是（）

A.审议批准本行合规政策、合规管理基本制度

B.定期评估本行合规管理有效性，及时整改合规管理薄弱环节

C.直接牵头开展重大合规风险事件的调查处置与问责追责

D.对高级管理层履行合规管理职责情况进行监督考核

【答案】C

【解析】该通知首次以正式监管文件的形式明确了商业银行合规管理“三道防线”的权责边界，其中董事会承担合规管理最终责任，核心职责包括审议批准合规政