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2025年反洗钱知识竞赛参考题库400题(含答案)

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）

1.根据我国《反洗钱法》，金融机构在客户身份识别过程中，对于非自然人客户，应当识别并核实其（）。

A.法定代表人或主要负责人身份信息

B.实际控制人身份信息

C.关联企业信息

D.主要经营场所信息

参考答案：A

解析：根据《反洗钱法》第十六条，金融机构识别非自然人客户身份时，应核实其法定代表人或主要负责人身份信息。实际控制人识别属于反洗钱尽职调查的深化环节，关联企业信息属于风险评估范畴，主要经营场所信息属于辅助识别要素。本题考查金融机构对非自然人客户的基本身份识别要求，正确答案为A。

2.金融机构在反洗钱工作中，对于高风险客户，应当采取的措施不包括（）。

A.提高交易限额

B.加强交易监测频率

C.要求提供额外身份证明

D.实施更严格的尽职调查

参考答案：A

解析：根据《反洗钱法》第二十一条及金融机构反洗钱规定，高风险客户管理措施包括但不限于：加强尽职调查（C）、提高交易监测频率（B）、实施更严格的持续监控（D）。提高交易限额属于风险控制手段，但并非反洗钱法明确规定的针对高风险客户的管理措施。本题考查高风险客户管理措施的法律要求。

3.某客户频繁通过不同账户进行跨境汇款，且资金来源可疑，金