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客户身份识别制度

【客户身份识别基本原则】

■勤勉尽责

■遵循”了解你的客户”的原则

■风险管理（划分风险等级，针对不同风险的客户、业务关系

者交易，采取相应的措施）

■了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自

然人和交易的实际受益人。

【客户身份识别的主要环节】

■建立关系（初次识别）：

客户是谁？交易目的？

■关系存续（持续识别、重新识别）：

什么样的交易？

为什么交易？

与什么人交易？

怎样交易？

【对新客户的身份识别】

■完整的客户身份识别流程应包括：核对、了解、登记、留

存四个环节。

■核对客户的有效身份证件其它身份证明文件。其中核正确

含义：核查、比对。一是证件与本人进行核对，最直观的、

最有效；二是进吁联网核查；三是与以往的信息进行比对。

■了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。采用合理

手段，了解客户是谁？交易目的？

b自然人客户的身份基本信息

■姓名、性别、国籍、