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2026年安徽合规师考试题库

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）

1.根据《安徽合规师管理办法》2026版规定，合规师在金融机构从事合规管理工作时，若发现重大合规风险，应当优先采取的措施是（）

A.立即向上级主管汇报，同时启动内部调查程序

B.自行修改业务流程以规避风险，避免影响客户关系

C.向监管机构匿名举报，等待官方调查结果

D.通知法律顾问出具合规意见书，暂缓业务开展

解析：本题考查合规师的核心职责与职业操守。根据《安徽合规师管理办法》第15条，合规师在发现重大合规风险时，必须立即启动内部报告程序，同时配合调查。选项A正确，符合合规管理的基本原则；选项B违反合规独立性原则；选项C涉嫌违规举报；选项D未体现及时性要求。安徽合规师考试大纲第3单元明确要求考生掌握风险处置的优先级顺序。

2.某银行合规部门在2025年第四季度风险评估中发现，信贷审批环节存在过度依赖抵押物评估的问题，导致部分高风险企业通过虚假资产抵押获得贷款。依据合规风险分类标准，该问题最可能被归类为（）

A.操作风险中的流程缺陷风险

B.信用风险中的道德风险

C.法律合规风险中的监管套利风险

D.市场风险中的系统性风险

解析：本题涉及合规风险识别与分类。根据《安徽合规师风险管理指引》第8条，信贷审批中的抵押物评