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2026年反洗钱风险评估实务考试试题及答案

一、单项选择题（共15题，每题2分，共30分）

1.根据2025年修订实施的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当至少每（）开展一次全面反洗钱风险自评估，高风险机构应当适当提高评估频率。

A.1年B.2年C.3年D.5年

答案：B

2.依据FATF2024年更新的《四十项建议》，虚拟资产服务提供商（VASP）执行旅行规则的最低转账阈值为等值（）美元，超过该阈值的交易需完整留存发起方、受益方全量身份信息。

A.1000B.1500C.2000D.3000

答案：A

3.下列数字人民币钱包交易特征中，属于高风险可疑特征的是（）。

A.个人匿名钱包连续3日累计交易金额8000元B.个人实名钱包单笔支付金额6000元C.硬钱包30日内跨4个以上省级行政区发生离散小额交易累计120笔D.匿名钱包绑定Ⅱ类银行账户办理提现业务

答案：C

4.对股权结构复杂的企业客户开展受益所有人识别时，应当最终穿透至（），无法完成穿透的应当直接将法定代表人、实际控制人认定为受益所有人。

A.持股比例超过25%的法人股东B.持股比例超过10%的自然人C.对企业实施最终控制的自然人D.企业高级管理人员

答案：C

5.2026年人民银行反洗钱监管最新要求，金融机构接收涉诈涉赌涉案账户名单后，应当在（）内完成