2025年反洗钱考试题库及答案.docxVIP

2025年反洗钱考试题库及答案

一、单项选择题（共20题，每题1分，共20分。每题只有一个正确答案，错选、不选均不得分）

1.根据2024年修订、2025年1月1日正式施行的《中华人民共和国反洗钱法》，我国反洗钱工作的行政主管部门是（）

A.中国银行保险监督管理委员会

B.中国证券监督管理委员会

C.中国人民银行

D.国家外汇管理局

2.下列主体中，不属于新修订《反洗钱法》明确规定的反洗钱义务主体的是（）

A.城市商业银行

B.期货经纪公司

C.虚拟资产交易服务平台

D.个体工商户

3.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当首先履行的反洗钱核心义务是（）

A.客户尽职调查

B.大额交易报告

C.可疑交易分析

D.客户风险等级划分

4.根据2024年修订的《反洗钱法》，金融机构保存的客户交易记录，应当自交易结束之日起至少保存（）年

A.5

B.8

C.10

D.15

5.下列大额交易中，金融机构可以免予向中国反洗钱监测分析中心报告的是（）

A.当日单笔人民币现金缴存22万元

B.非自然人客户银行账户之间当日累计转账210万元

C.自然人客户银行账户与境外账户当日累计转账60万元人民币

D.金融机构同业拆借、银行间债券市场交易

6.根据2024年修订的《金融机构大额交易和可疑交易报告管