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2025年反洗钱考试试题及答案

一、单项选择题（共20题，每题1分，共20分。每题只有一个最符合题意的正确答案，多选、错选、不选均不得分）

1.根据2024年中国人民银行发布的《数字人民币反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》，数字人民币钱包分类中，需执行完整客户尽职调查程序、可办理全量业务的钱包类别是（）

A.一类钱包B.二类钱包C.三类钱包D.四类钱包

2.根据《金融机构受益所有人识别指引（2024年修订）》，有限责任公司的受益所有人，是指直接或者间接拥有公司（）以上股权或者表决权，或者通过协议、其他安排等方式能够实际支配公司行为、享有最终收益的自然人。

A.10%B.20%C.25%D.50%

3.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（2023年修订）》，下列关于大额交易报告标准的表述，错误的是（）

A.当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当报告大额交易

B.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转，应当报告大额交易

C.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔