2026年最新最新银行业反洗钱试题及答案.docxVIP

2026年最新最新银行业反洗钱试题及答案.docx

2026年最新最新银行业反洗钱试题及答案

一、单项选择题（共20题，每题1分，共20分）

1.根据2025年修订的《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，银行业金融机构与客户建立业务关系时，应当开展客户身份尽职调查，对于非自然人客户的受益所有人识别，除股权或控制权结构外，对实际享有客户最终收益、实施最终控制的自然人，识别标准中直接或间接拥有、控制客户最低持股/表决权比例为（）

A.10%B.20%C.25%D.30%

答案：C

2.数字人民币钱包按照实名强度分为五类，根据《数字人民币反洗钱和反恐怖融资管理办法（2025版）》，单笔交易金额超过（）的一类以下钱包交易，银行业金融机构应当重新核实钱包持有人的有效身份信息

A.1万元B.5万元C.10万元D.20万元

答案：B

3.银行业金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过反洗钱监测分析系统提交大额交易报告

A.2B.3C.5D.7

答案：C

4.根据FATF2024年更新的《虚拟资产和虚拟资产服务提供商风险为本方法指引》，银行业金融机构为虚拟资产服务提供商（VASP）提供开户、结算等服务时，应当至少每（）开展一次专项客户身份重新识别

A.半年B.1年C.2年D.3年

答案：A

5.下列交易中，不属于银行业金融机构应当上报的大额交易的是（）