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2026年金融投资风险评估模拟试题

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

说明：以下题目聚焦中国金融市场，考察投资者对风险识别与评估的基本能力。

1.某投资者持有某公司股票，该公司近期宣布大规模并购，导致股价波动加剧。该风险属于（）。

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.法律风险

2.以下哪项指标通常用于衡量投资组合的波动性？（）

A.市净率（P/B）

B.贝塔系数（β）

C.股息率

D.市盈率（P/E）

3.在中国，若投资者购买某城市商业银行发行的债券，需特别关注的风险是（）。

A.利率风险

B.汇率风险（若涉及跨境业务）

C.信用风险（区域性银行破产风险）

D.流动性风险

4.某基金公告称其投资策略为“定投+指数增强”，该基金的主要风险来源是（）。

A.系统性风险

B.非系统性风险

C.资产配置风险

D.管理风险

5.中国投资者购买美国公司股票，需重点评估的风险是（）。

A.政策风险（中美贸易摩擦）

B.通胀风险

C.期限风险

D.操作风险

6.某投资者通过银行购买理财产品，产品期限为3年，年化收益率6%，但未披露底层资产。该产品可能存在的风险是（）。

A.流动性风险

B.信用风险

C.通胀风险

D.市场风险

7.若某债券的信用评级从AA+降至A，投资