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2026年银行从业人员业务技能测试银行业务操作规范题

一、单项选择题（共10题，每题1分）

（注：以下题目侧重银行业务操作规范中的合规性、风险控制及客户服务要求，结合中国银行业监管要求及地域性操作差异设计。）

1.某客户在A银行办理跨境汇款业务，金额为50万美元，依据中国银行业反洗钱规定，银行应如何操作？

A.直接办理，无需额外审核

B.简要询问用途，即可放行

C.严格审核客户身份及资金来源，并记录交易背景

D.仅需核对客户护照即可操作

正确答案：C

解析：根据《反洗钱法》及银保监会跨境业务监管要求，大额跨境汇款需强化客户身份识别和资金用途核查，以防范洗钱风险。

2.某柜员在B银行发现客户使用伪造的身份证办理开户，正确的处理方式是？

A.告知客户次日再来办理即可

B.拒绝办理，并立即上报合规部门

C.先办理业务，事后补交资料

D.询问客户是否为代办，若非代办则放行

正确答案：B

解析：伪造证件开户属于违规行为，柜员应严格把控，立即拦截并上报，不得放任。

3.某客户在C银行申请信用卡，征信报告显示其负债率已超70%，银行应如何处理？

A.直接审批，但要求提高首期还款比例

B.暂缓审批，需客户提供额外担保方可通过

C.拒绝审批，并告知客户需降低负债后方可申请

D.优先审批，因客户存款较高可覆盖风险

正确答