初级银行从业资格之初级风险管理强化训练【有一套】附答案详解.docx

初级银行从业资格之初级风险管理强化训练【有一套】附答案详解

1.公司治理是现代商业银行稳健运营／发展的核心，完善的公司治理结构是商业银行控制操作风险的基石。商业银行治理结构中，“建立本部门持续有效的操作风险识别、评估、控制／缓释、监测及报告程序”，是(?)的责任。

A.风险管理部门

B.监事会

C.高级管理层

D.业务部门

【答案】：D

2.一个典型和完整的洗钱过程不包括（）

A.放置

B.离析

C.评估

D.融合

【答案】：C

3.商业银行反洗钱内控制度体系中，处于基础和核心地位的制度分别是（）。

A.反洗钱协助调查制度，反洗钱岗位职责制度

B.反洗钱宣传培训制度，客户洗钱风险等级划