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小额贷款公司自查报告书

一、引言

为全面贯彻国家及地方关于小额贷款公司监管的各项法律法规与政策要求，切实规范公司经营行为，提升风险管理水平，保障公司持续、健康、合规发展，我公司根据[可在此处提及具体依据，如：《XX省小额贷款公司监督管理办法》、监管部门近期工作部署等]的要求，组织开展了本次全面自查工作。本报告旨在客观反映公司在合规经营、风险管理、内部控制、财务运营及信息科技等方面的实际情况，总结经验，发现问题，并提出针对性的整改措施。

二、自查范围与方法

本次自查工作覆盖公司成立以来至[自查截止日期，如：XXXX年XX月XX日]的各项业务活动及内部管理。自查范围包括但不限于：公司治理结构、内部控制体系、业务操作流程、客户准入与尽职调查、贷款审批与发放、贷后管理、资金来源与运用、财务管理与会计核算、反洗钱与反恐怖融资、信息系统安全、从业人员行为规范等。

自查方法主要采用：

1.文件审阅：对公司各项规章制度、业务档案、财务凭证、会议纪要、合同协议等进行全面查阅。

2.流程穿行测试：选取典型业务案例，对业务全流程进行模拟或追溯检查。

3.数据核对：对业务数据、财务数据进行交叉验证。

4.人员访谈：与相关部门负责人及关键岗位人员进行沟通交流，了解实际操作情况。

5.系统检查：对业务系统、财务系统、风控系统的运行及权限设置进行检查。

三、自查情况

（一）公司治理与内部控制