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风险合规测试题

一、单选题（每题1分，共15分）

1.风险合规管理体系的核心要素不包括（）。

A.风险评估

B.内部控制

C.合规审查

D.员工培训

【答案】D

【解析】员工培训是重要的管理环节，但不是风险合规管理体系的核心要素。

2.以下哪种行为不属于反洗钱合规要求？（）（1分）

A.客户身份识别

B.大额交易报告

C.资金来源核实

D.客户生日祝福

【答案】D

【解析】客户生日祝福不属于反洗钱合规要求。

3.合规风险管理的首要步骤是（）。（1分）

A.风险评估

B.风险控制

C.风险报告

D.风险预警

【答案】A

【解析】风险评估是合规风险管理的首要步骤。

4.内部控制制度的主要目的是（）。（1分）

A.提高效率

B.防范风险

C.增加收入

D.减少成本

【答案】B

【解析】内部控制制度的主要目的是防范风险。

5.以下哪个不是合规风险？（）（1分）

A.法律法规变化

B.内部控制缺陷

C.市场波动

D.人员操作失误

【答案】C

【解析】市场波动属于市场风险，不是合规风险。

6.合规审查的主要内容包括（）。（1分）

A.客户投诉处理

B.内部控制执行情况

C.资金流动监控

D.员工绩效考核

【答案】B

【解析】合规审查的主要内容包括内部控制执行情况。

7.风险合规管理体系中，哪个部门负责风险评估？（）（1分）

A.风险管理部门

B.合规部门

C.内审部门

D.财务部门

【答案】A