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2026年最新银行反洗钱能力考试真题及答案

1.根据2024年修订、2025年1月1日正式施行的《中华人民共和国反洗钱法》，银行业金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节特别严重的，对机构处（）罚款，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款，并可以禁止其一定期限直至终身从事银行业工作。

A.五十万元以上五百万元以下；五万元以上五十万元以下

B.一百万元以上一千万元以下；十万元以上一百万元以下

C.一千万元以上五千万元以下；二十万元以上二百万元以下

D.违法所得五倍以上十倍以下；十万元以上一百万元以下

正确答案：C

解析：2024版《反洗钱法》大幅提高了反洗钱违规处罚力