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企业集团财务公司风险管理基本制度

第一章总则

第一条目的与依据

为规范企业集团财务公司（以下简称“公司”）的风险管理行为，提高风险抵御能力，保障公司资金安全、运营稳健及可持续发展，维护股东、成员单位及其他利益相关方的合法权益，依据国家相关法律法规、监管要求以及公司章程，特制定本制度。

第二条定义与范围

本制度所称风险管理，是指公司在经营管理过程中，对各类潜在风险进行识别、计量、监测、控制和报告，以实现风险与收益平衡的动态管理过程。本制度适用于公司各项业务活动、管理环节及全体员工。

第三条基本原则

公司风险管理遵循以下基本原则：

（一）审慎性原则：以审慎经营、稳健发展为基调，确保各项业务活动符合风险可控的要求。

（二）全面性原则：风险管理覆盖公司所有业务领域、部门、岗位以及所有操作环节，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个流程。

（三）独立性原则：风险管理职能应保持相对独立性，确保风险判断和管控措施的客观公正。

（四）制衡性原则：在公司治理结构、部门设置、岗位职责划分上，形成权责分明、相互制约的风险管理机制。

（五）适应性原则：风险管理体系应与公司的战略目标、经营规模、业务复杂程度及风险承受能力相适应，并根据内外部环境变化及时调整。

第二章风险管理组织架构与职责

第四条组织架构

公司建立由董事会、高级管理层、风险管理部门、业务部门及其他相关职能部门构成的多层次、相互衔接的风