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2026年金融机构风险管理与内控合规考核试题

一、单选题（每题2分，共20题）

1.在商业银行信用风险管理中，以下哪种方法主要适用于评估借款人的还款能力？（

A.专家判断法

B.盈利能力比率分析

C.事后检验法

D.信用评分模型

2.证券公司内部控制体系的核心是？（

A.风险识别与评估

B.内部审计监督

C.信息披露制度

D.业务流程标准化

3.保险业反洗钱合规管理中，以下哪项属于客户身份识别（KYC）的例外情形？（

A.大额现金交易监控

B.交易对手风险评估

C.特殊行业客户豁免

D.关联交易穿透核查

4.金融控股公司集团风险管理的难点在于？（

A.交叉风险传染

B.监管协调复杂性

C.资本充足率不足

D.内部控制缺陷

5.银行操作风险事件中，以下哪项属于“内部欺诈”范畴？（

A.系统故障导致交易中断

B.员工盗窃客户资金

C.市场波动引发投资亏损

D.自然灾害导致网点关闭

6.保险资金运用监管中，以下哪项投资方式受限较严？（

A.持有国债

B.购买银行存款

C.投资不动产

D.买卖公募基金

7.信托公司合规管理中，以下哪项属于“利益冲突”情形？（

A.项目尽职调查客观公正

B.关联方交易优先处理

C.风险隔离制度落实

D.信息披露真实完整

8.金融科技（Fin