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2026年企业风险管理中的合规风险与操作风险考核试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题2分，共30分）

1.以下哪项不属于合规风险的主要特征？（）

A.法律或规定约束性

B.可能导致监管处罚或声誉损失

C.通常源于外部市场变化

D.通常需要通过内部控制来管理

2.根据巴塞尔协议，操作风险不包括以下哪项主要类别？（）

A.内部欺诈

B.外部欺诈

C.信用风险

D.商业中断和系统失灵

3.企业识别合规风险常用的方法不包括？（）

A.合规性测试

B.内部控制评估

C.关键风险指标监控

D.行业标杆比较

4.以下哪种风险缓释措施主要针对操作风险中的“系统缺陷”因素？（）

A.定期进行员工背景调查

B.采购和实施先进的IT系统

C.建立严格的授权审批流程

D.对关键岗位人员进行轮岗

5.操作风险的损失分布法（LossDistributionApproach,LDA）主要适用于哪种类型的风险事件？（）

A.发生频率高、损失金额小的风险

B.发生频率低、损失金额巨大的风险

C.损失金额中等且发生频