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2026年银行业反洗钱法规与操作流程练习题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪个机构是反洗钱工作的主要负责主体？

A.中国人民银行

B.国家外汇管理局

C.金融机构

D.公安部

2.金融机构在进行客户身份识别时，识别客户身份所依据的标准主要是客户的：

A.财富状况

B.交易金额

C.法律身份

D.社会地位

3.“了解你的客户”（KYC）原则的核心要求不包括：

A.识别客户真实身份

B.评估客户和交易的风险

C.泄露客户所有非公开信息

D.持续监测客户交易行为

4.下列哪项交易通常需要金融机构进行大额交易报告？

A.一位客户向其本人名下不同账户之间划转100万元人民币

B.一位客户通过其银行账户向境外捐赠50万美元

C.一位客户购买一套价值80万元的房产，首付款通过银行转账支付

D.一家上市公司将其募集资金中的2000万元汇入关联公司账户

5.可疑交易报告（STR）的主要报送机构是：

A.金融机构的合规部门

B.中国反洗钱监测分析中心