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2026年银行业反洗钱法律法规应用测试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内。每题2分，共30分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪项不属于金融机构反洗钱义务的范畴？A.客户身份识别B.交易监测C.对客户的信贷审批D.可疑交易报告

2.金融机构进行客户身份识别时，以下哪项措施是首要且最基本的？A.要求客户提供交易目的B.核实客户身份证件或其他身份证明文件C.评估客户的交易风险D.向客户解释反洗钱义务

3.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构对客户身份资料和交易记录保存的最短期限是多久？A.2年B.5年C.7年D.10年

4.下列关于大额交易标准，说法正确的是？A.所有超过规定金额的交易都属于大额交易B.金融机构可以自行确定大额交易的最低标准C.法定大额交易标准适用于所有类型的金融机构和交易D.若客户身份已识别且交易符合特定目的，部分交易可免于大额交易报告

5.可疑交易报告（SAR）的核心要素通常不包括？A.客户基本信息B.可疑交易描述C.交易金额D.客户预期的交易用途

6.金融机构在履行反洗钱义务时，对客户信息承担的主要责任