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2026年银行业反洗钱合规知识要点巩固习题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.根据中国《反洗钱法》，下列哪项机构*必须*依法履行反洗钱义务？

A.证券交易所

B.保险公司

C.所有从事特定非金融业务的机构

D.仅限于金融机构

2.“了解你的客户”原则（KYC）的核心要求是金融机构在多大程度上了解其客户的？

A.财富状况

B.业务性质

C.交易目的

D.所有与风险相关的信息

3.在客户身份识别过程中，用于识别客户身份的可靠、充分且唯一的标识是？

A.交易流水

B.交易对手信息

C.法定身份证明文件

D.客户自行提供的信息

4.金融机构对客户身份资料和交易信息的保密义务，主要基于以下哪项原则？

A.客户便利原则

B.公开透明原则

C.信息安全原则

D.效率优先原则

5.可疑交易报告（STR）通常由金融机构的哪个部门负责初步识别和提报？

A.审计部门

B.反洗钱合规部门

C.营销部门

D.风险管理部门

6.根据《反洗钱法》，金融机构及其工作人员发