2026年银行业反洗钱反恐怖融资风险识别与控制模拟试题.docxVIP

2026年银行业反洗钱反恐怖融资风险识别与控制模拟试题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内。每题1分，共20分）

1.根据我国《反洗钱法》，以下哪项不属于金融机构履行反洗钱义务的主要措施？（）

A.建立客户身份识别制度

B.对客户交易进行监控，识别并报告可疑交易

C.对反洗钱工作人员进行培训

D.建立客户信息查询系统

2.金融机构在反洗钱工作中遵循的核心理念是？（）

A.完全排除所有风险

B.风险为本

C.统一标准

D.成本最低化

3.客户身份识别的核心是？（）

A.核实客户真实身份

B.获取客户尽可能多的信息

C.完成开户手续

D.建立客户档案

4.以下哪类客户通常被视为金融机构客户尽职调查中的重点对象？（）

A.普通工薪阶层

B.政府官员及其近亲属

C.大型企业高管

D.所有客户

5.金融机构进行客户身份识别时，对于非自然人客户，应识别并核实其？（）

A.控制人的真实身份

B.法定代表人或实际控制人的身份

C.注册地址

D.营业范围