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2026年银行业反洗钱法规专项复习题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意，请将正确选项的代表字母填在题干后的括号内）

1.根据中国反洗钱法的规定，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的金融服务时，应当进行客户身份识别，并按照规定记录客户身份识别信息，客户身份识别信息包括（）。

A.客户的姓名或者名称、地址、联系方式

B.客户的身份证明文件种类、号码

C.客户的财富状况或者交易习惯

D.以上都是

2.金融机构在进行客户身份识别时，应当采取合理措施，了解客户的（）。

A.常见交易目的

B.交易背景

C.财富来源

D.以上都是

3.下列关于客户身份识别制度的说法，正确的是（）。

A.只要是长期合作的客户，就可以免于进行客户身份识别

B.客户身份识别程序应当与客户风险等级相匹配

C.客户身份识别只需要在客户开户时进行一次

D.对于没有有效身份证件的客户，不能与其建立业务关系

4.金融机构对客户身份资料和交易记录保存期限的要求是（）。

A.客户身份资料，自业务关系结束之日起保存五年，交易记录，自交易完成之日起保存三年

B.