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2026年银行业反洗钱法规与风险控制模拟试题库

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请将正确选项的代表字母填在题干后的括号内）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪项不是金融机构履行反洗钱义务的主要内容？（）

A.建立客户身份识别制度

B.实行大额交易和可疑交易报告制度

C.对反洗钱工作人员进行专业培训

D.建立健全反洗钱内部控制制度

2.金融机构在进行客户身份识别时，对于已知或应知客户为恐怖活动组织或其成员的，应当立即采取哪些措施？（）

A.继续为其提供正常服务

B.提交大额交易报告

C.立即中止交易，并按照规定向有关部门报告

D.要求客户提供更详细的身份证明文件

3.客户身份资料和交易记录保存期限，自业务关系终止后或者交易结束后，不得少于多少年？（）

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

4.金融机构发现或者获得涉嫌恐怖融资交易信息，应当在多少小时内向反洗钱信息中心报告？（）

A.4小时

B.6小时

C.8小时

D.12小时

5.下列哪项交易通常被认为是需要履行大额交易报告义务的情形？（）

A.金融机构的董事、监