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2026年银行业从业人员反洗钱风险识别与控制模拟试题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请将正确选项的字母填入括号内）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪个机构不属于反洗钱监管机构？

A.中国人民银行

B.国家外汇管理局

C.中国证券监督管理委员会

D.中国银行业监督管理委员会

2.金融机构在进行客户身份识别时，对于已知或应知的客户身份可疑情形，应当采取的措施是？

A.简化尽职调查程序

B.提高交易限额

C.立即中止交易并加强尽职调查

D.直接向监管部门报告

3.下列关于客户身份资料和交易记录保存期限的表述，哪一项是正确的？

A.客户身份资料自业务关系结束后保存5年，交易记录保存3年

B.客户身份资料和交易记录自业务关系结束后或者交易结束后保存5年

C.客户身份资料永久保存，交易记录自交易日起保存5年

D.客户身份资料和交易记录的保存期限由金融机构自行决定

4.金融机构发现或者疑似发现客户交易涉嫌洗钱或者恐怖融资的，应当如何处理？

A.立即通知客户并提供咨询

B.采取措施防止可疑交易结果发生，并按照规定及时向反洗钱信息中心报告

C.暂停交易，等待监管部