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2026年银行业反洗钱合规管理内部控制与审计习题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意）

1.根据中国反洗钱法规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，明确反洗钱工作的（）。

A.责任部门和职责

B.业绩考核指标

C.薪酬分配方案

D.股权结构设计

2.在客户尽职调查过程中，对于被监管机构认定的高风险国家和地区客户，金融机构通常需要采取的措施不包括（）。

A.进行更严格的身份识别

B.获取更全面的财务信息

C.降低对该客户的交易限额

D.减少对该客户的尽职调查频次

3.金融机构提交的可疑交易报告（STR）主要向以下哪个机构报告？（）

A.国家外汇管理局

B.中国人民银行

C.中国银保监会

D.公安部经济犯罪侦查局

4.反洗钱合规管理体系的核心要素不包括（）。

A.合规文化

B.风险管理

C.内部控制

D.外部审计

5.在设计反洗钱内部控制时，确保授权批准程序有效的主要目的是（）。

A.提高运营效率

B.降低操作风险

C.增加利润

D.减少员工工作量

6.反洗钱