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2026年保险理财顾问培训面试题目

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

1.关于保险理财顾问职业道德的核心原则，以下说法正确的是？

A.优先追求业绩，客户利益次之

B.在客户与公司利益冲突时，优先维护公司利益

C.基于客户需求提供客观建议，不推销不适产品

D.适当隐瞒产品风险以促成签单

答案：C

解析：保险理财顾问的职业道德强调以客户为中心，提供客观、全面的建议，避免利益冲突，不误导客户。选项A和B违背了客户利益优先原则，选项D属于不道德行为。

2.中国保险业银保监会要求，保险理财顾问在销售高端保险产品时，必须确保客户具备相应的风险承受能力，这一要求的主要依据是？

A.《保险法》第十二条

B.《保险销售行为管理办法》第十五条

C.《个人保险销售行为管理办法》第二十条

D.《银行保险机构消费者权益保护管理办法》第十一条

答案：B

解析：银保监会《保险销售行为管理办法》明确要求销售高端产品前需评估客户风险承受能力，确保产品与客户匹配。其他选项或涉及法律框架，或未直接规定该要求。

3.在粤港澳大湾区开展保险理财业务时，保险理财顾问需特别关注以下哪个地域性监管要求？

A.《香港保险条例》关于跨境销售的条款

B.《澳门保险业监管法》对内地居民投保的限制

C.粤港澳大湾区保险合作备忘录中的“互认互保”规则

D