金融行业监察部监察员案件审理工作手册（执行版）.docxVIP

金融行业监察部监察员案件审理工作手册（执行版）

第1章总则

1.1目的手则

1.2适用范围

本手册适用于金融行业监察部全体监察员在开展案件审理工作时，涵盖但不限于：

-信用类业务（如贷款、信用卡）违规案件，需结合《商业银行流动性风险管理办法》（银保监发〔2020〕12号）进行责任评估；

-反洗钱领域违规案件，须参照《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（中国人民银行公告〔2017〕第3号）判定情节严重程度；

-内部管理类案件，如员工履职不当问题，应结合《金融从业人员行为规范》（JR/T0158-2021）进行分级处理。

例外情形包括：境外分支机构非典型案件、法律诉讼前置程序等特殊场景，需由部门负责人另行授权调整。

1.3基本原则

案件审理须恪守“三公”原则：程序公正、实体公正、权力公正。具体实践中，需注意以下平衡关系：

-证据采信上，必须满足“关联性+合法性+客观性”标准，避免仅凭单方面陈述作出认定；

-法律适用上，应优先采用最新司法解释，如涉及合同纠纷，需重点核对《最高人民法院关于审理金融借款合同纠纷案件适用法律若干问题的规定》（法释〔2020〕27号）第8条关于逾期利率的上限条款；

-责任划分上，要区分“直接责任”与“管理责任”，参考《银行业金融机构合规风险管理指引》中“重大风险事件责任认定框架”进行量化分析