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2026年银行业反洗钱合规管理操作实务习题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请选出最符合题意的选项）

1.根据中国《反洗钱法》，以下哪项机构承担反洗钱工作的主要职责？

A.中国证券监督管理委员会

B.中国人民银行

C.国家外汇管理局

D.中国保险监督管理委员会（现国家金融监督管理总局）

2.客户身份识别过程中，金融机构通过可靠来源获取的信息，足以让金融机构合理怀疑客户或实际控制人身份不真实时，应采取的措施是？

A.继续按照原有标准进行尽职调查

B.提高尽职调查标准，采取额外的措施

C.可以豁免进行客户身份识别

D.将客户视为高风险客户

3.金融机构对客户身份资料和交易记录保存的最低期限是？

A.自交易结束后1年

B.自交易结束后2年

C.自交易结束后5年

D.自交易结束后10年

4.以下哪项交易通常需要履行大额交易报告义务？

A.客户通过其本人常用银行卡转账购买一辆价值30万元人民币的汽车

B.客户向其境外账户转入等值10万美元，该账户是其唯一用于国际结算的账户

C.客户用现金20万元购买房产

D.A银行客户甲向B银行客户乙转账100万元，两客户