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2025年银行反洗钱知识竞赛题库及答案

1.根据2024年1月1日正式施行的《中华人民共和国反洗钱法》，我国反洗钱行政主管部门是（）。A.中国人民银行B.国家金融监督管理总局C.中国证券监督管理委员会D.财政部。答案：A。解析：新修订的《中华人民共和国反洗钱法》第十条明确规定，中国人民银行是全国反洗钱行政主管部门，负责统筹协调全国反洗钱工作，履行反洗钱监督管理职责，国家金融监督管理总局、中国证监会、海关、税务、公安等部门在各自职责范围内履行反洗钱相关监管职责，共同构建反洗钱协同监管体系。

2.银行机构在为不在本机构开立账户的客户提供一次性现金汇款、现钞兑换、票据兑付等金融服务时，交易金额单笔人民币（）以上或者外币等值（）以上的，应当按规定开展客户尽职调查。A.1万元，1000美元B.5万元，1万美元C.5000元，1000美元D.10万元，1万美元。答案：B。解析：根据2024年修订的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十条规定，金融机构为未在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务，交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的，应当识别客户身份，了解交易目的和交易性质，登记客户基本身份信息，留存有效身份证件复印件。

3.根据《中国人民银行关于进一步加强数字人民币业务反洗钱工作的通知（2024年修订）》，银行机构作为数字人民