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2025年反洗钱知识竞赛题库含答案解析

1.根据2025年1月1日正式施行的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节严重的，对金融机构处（）罚款，并可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

A.五十万元以上二百万元以下

B.一百万元以上五百万元以下

C.二百万元以上一千万元以下

D.五百万元以上五千万元以下

答案：C

解析：2024年修订、2025年1月1日实施的《中华人民共和国反洗钱法》第五十八条明确，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务、客户身份资料和交易记录保存义务、大额交易和可疑交易报告义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市一级以上派出机构责