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金融机构反洗钱与客户身份识别考试试卷及答案

一、单项选择题（共20题，每题2分，合计40分。每题仅有1个正确答案，多选、错选、不选均不得分）

1.根据2023年12月29日第十四届全国人民代表大会常务委员会第七次会议修订通过的《中华人民共和国反洗钱法》，该法正式施行的日期为（）

A.2024年1月1日

B.2024年3月1日

C.2024年6月1日

D.2024年9月1日

2.金融机构开展客户身份识别工作的核心法定原则是（）

A.了解你的客户

B.优先提升开户效率

C.简化业务核验流程

D.最大化降低用户成本

3.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（