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2026年银行业反洗钱法规与合规要点测试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.根据我国《反洗钱法》，下列哪项不是金融机构履行反洗钱义务的主要内容？（）

A.建立客户身份识别制度

B.对客户交易进行风险评估

C.监测客户交易行为，识别并报告可疑交易

D.无需建立内部控制制度

2.金融机构在进行客户身份识别时，对于已知或应知的客户身份可疑情形，应当采取哪些措施？（）

A.简化身份识别程序

B.提高交易限额

C.加强尽职调查，采取额外的识别措施

D.立即中止交易

3.我国《反洗钱法》规定的“大额交易”标准，目前个人客户单笔或者当日累计交易人民币多少万元以上，应当向反洗钱监测分析中心报告？（）

A.10万元

B.20万元

C.50万元

D.100万元

4.金融机构保存客户身份资料和交易记录的期限，自业务关系结束或者交易发生后，不得少于多少年？（）

A.2年

B.5年

C.10年

D.15年

5.反洗钱客户身份识别制度的核心原则是？（）

A.客户至上原则

B.统一标准原