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2026年非银行支付机构反洗钱人员全真模拟题及答案详解

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪项不属于洗钱上游犯罪？

A.毒品犯罪

B.黑社会性质的组织犯罪

C.盗窃犯罪

D.贪污贿赂犯罪

2.非银行支付机构开展支付业务，应当依法取得中国人民银行颁发的：

A.金融许可证

B.支付业务许可证

C.经营证券业务许可证

D.保险业务许可证

3.一次性金融服务中，交易金额单笔人民币多少元以上，支付机构应当核对客户有效身份证件并留存复印件或影印件？

A.1000元

B.5000元

C.10000元

D.50000元

4.非银行支付机构对客户身份资料和交易记录的保存期限，应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存：

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

5.非自然人客户的受益所有人，是指最终拥有或控制该非自然人客户，或者对其享有最终有效控制权的：

A.法定代表人的直系亲属

B.主要负责人员

C.自然人

D.股东单位

6.非银行支付机构发现交易金额、频率、流向、性质等异常，经分析认为涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，应当及时向下列哪个机构报告？

A.中国人民银行及其分支机构

B.中国反洗钱监测分析中心

C.公安机关

D.金融监管总局

7.客户先