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2026年反洗钱项目经理反洗钱知识竞赛题库含答案

一、单选题（共10题，每题2分）

1.中国反洗钱法规定，金融机构应当建立客户身份识别制度，以下哪项不属于客户身份识别的内容？

A.客户的姓名、性别、国籍、职业等基本信息

B.客户的住所地或者经常居住地

C.客户的账户资金来源和交易目的

D.客户的身份证号码和银行卡号

2.某银行客户频繁进行跨境汇款，金额较大且无合理商业目的，银行应当采取以下哪项措施？

A.继续办理交易，无需特别关注

B.提高交易限额，鼓励客户多笔交易

C.视为可疑交易，进行进一步尽职调查

D.向客户解释反洗钱规定，要求其说明资金来源

3.根据《反洗钱法》，以下哪类机构不属于金融机构的反洗钱义务主体？

A.银行

B.证券公司

C.保险公司

D.拍卖行

4.某客户以现金形式存入大量资金，银行在客户身份识别过程中应当特别注意以下哪项？

A.客户的年龄

B.客户的职业

C.现金来源的合理性

D.客户的居住地址

5.反洗钱合规审查中，以下哪项不属于内部控制的要素？

A.风险评估

B.监管检查

C.职责分离

D.绩效考核

6.根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，以下哪项行为可能构成洗钱罪？

A.通过地下钱庄转移资金

B.使用匿名账户进行交易

C.将非法所得投资于金融