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人保寿险惠州市分公司反洗钱培训测试题及答案

一、单项选择题（每题仅有1个正确选项，每题2分，总计40分）

1.根据2024年新修订的《中华人民共和国反洗钱法》相关要求，人保寿险惠州市分公司作为人身保险类金融机构，应当履行的三项核心反洗钱义务不包含以下哪项：

A.全流程落实客户身份识别工作

B.按监管要求报送大额交易和可疑交易报告

C.合规留存客户身份资料与全链路交易记录

D.协助有资金划转需求的客户拆分交易规避监管核查

答案：D

解析：依据反洗钱法明确规定，金融机构不得为客户规避反洗钱监管义务提供任何形式的协助，其余三项均为金融机构法定核心反洗钱义务，我司所有岗位人员均需严格执行，严禁出现引导、协助客户拆分保费、刻意隐瞒交易背景的违规操作。

2.依托惠州市毗邻港澳的区位属性，大量港澳居民选择在我司投保人身险产品，以下港澳居民提交的身份证件中，不属于我司可直接接受的有效法定证件的是：

A.港澳居民来往内地通行证（回乡证/回乡卡）

B.惠州市公安局2023年签发的有效期内港澳居民居住证

C.香港特别行政区签发的有效期内普通护照

D.内地公安机关签发的中华人民共和国居民身份证

答案：D

解析：港澳居民若未在内地长期居住、未履行内地居民身份登记流程，无法获取内地居民身份证，若港澳客户持内地身份证投保属于身份存疑场景，需第一时间向人民银行惠州市中心支行反洗钱部门报备核实，