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2026年银行反洗钱知识竞赛试卷及答案

一、单项选择题（共20题，每题1.5分，总计30分）

1.根据2025年修订实施的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节特别严重的，可处（）罚款。

A.20万元以上100万元以下B.50万元以上200万元以下C.100万元以上500万元以下D.200万元以上1000万元以下

2.按照《金融机构客户尽职调查指引（2024版）》要求，银行机构为自然人客户办理人民币单笔（）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件，核验客户身份信息。

A.1万元B.5万元C.10万元D.20万元

3.以下不属于2026年人民银行反洗钱监管明确的“高风险客户类型”的是（）。

A.从事虚拟货币场外交易的对公客户B.频繁办理跨境对公转私业务的珠宝贸易商户C.纳入失信被执行人名单的个人账户持有人D.代发工资类对公结算账户客户

4.按照受益所有人识别标准，公司类客户的受益所有人是指最终拥有或控制公司（）以上股权或者表决权，或者通过其他方式对公司进行实际控制的自然人。

A.10%B.15%C.20%D.25%

5.银行机构应当按照规定，将客户身份资料和交易记录自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年，涉及可疑交易活动的资料保存期限按照规定延长。

A.5B.10C.15D.20

6.