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内蒙古区分行个人金融业务合规管理、反洗钱与消保知识测试题及答案

一、单项选择题（共20题，每题2分，合计40分）

1.根据内蒙古区分行2024年最新印发的《个人金融业务操作合规红线管理细则》，个金业务合规执行层面明确12项“零容忍”违规行为，以下不属于“零容忍”范畴的行为是（）

A.冒用客户身份信息开立个人结算账户，留存非客户本人实名手机号用于账户激活

B.利用本人管控的多个客户个人账户过渡经营性资金、归集第三方资金赚取手续费

C.私自截留、留存已制发的未激活空白借记卡、客户挂失换发的未领取存单等重要凭证

D.持有客户本人签署的纸质授权书、视频授权佐证材料，协助行动不便的老年客户办理到期1年期定期存款提前支取业务

2.根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》及内蒙古区分行反洗钱管理相关要求，个人客户风险等级评定为高风险的，后续重新识别的最低频率为（）

A.每半年B.每1年C.每2年D.每3年

3.针对内蒙古自治区农牧区流动牧民、草场承包经营户等特殊群体开立个人结算账户的场景，按照区分行《农牧民普惠金融账户服务操作指引》，以下不属于可辅助核验客户身份的有效材料是（）

A.户籍地嘎查村委会出具的加盖公章的农牧民身份及居住情况证明

B.牧区金融服务驿站网格员现场核验后出具的身份确认签字材料

C.客户本人持有的有效期内草原确权承包经