处非应急处理预案(3篇).docxVIP

第1篇

一、预案编制依据

1.《中华人民共和国反洗钱法》

2.《中华人民共和国反恐怖主义法》

3.《中华人民共和国银行业监督管理法》

4.《金融机构反洗钱规定》

5.《中国人民银行关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》

6.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

7.本机构实际情况

二、预案目的

为了有效预防和打击洗钱、恐怖融资等非法金融活动，保障金融体系安全稳定，维护客户合法权益，提高本机构应对突发事件的处置能力，特制定本预案。

三、预案适用范围

本预案适用于本机构在开展业务过程中，发现或疑似发现洗钱、恐怖融资等非法金融活动时，采取的应急处理措施。

四、组织机构及职责

1.应急指挥部

组成：由本机构主要负责人担任指挥长，相关部门负责人担任副指挥长，相关部门人员为成员。

职责：负责应急处理的全面领导，协调各部门开展工作，确保应急处理措施的有效实施。

2.应急处理小组

组成：由反洗钱、反恐怖融资、法律、合规、运营等部门人员组成。

职责：负责具体实施应急处理措施，包括调查、分析、报告、处置等。

3.信息联络组

组成：由办公室、人力资源部等部门人员组成。

职责：负责应急信息的收集、整理、上报和发布。

五、应急处理流程

1.发现可疑交易

（1）各部门在日常业务中，发现可疑交易或客户身份信息时，应立即