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银行反洗钱知识测试题参考答案

一、单项选择题参考答案及解析

1.根据2024年1月1日正式施行的《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当履行的法定反洗钱核心义务不包含以下哪一项：

A.建立健全反洗钱内部控制制度B.客户身份资料和交易记录保存义务C.随意泄露可疑交易报告相关信息D.大额交易和可疑交易报告义务

答案：C

解析：2024版《反洗钱法》第五条、第十九条明确规定，金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合反洗钱调查、开展客户尽职调查等有关工作信息予以严格保密，非经法定程序不得向任何单位和个人泄露相关信息。选项A、B、D均为法条明确列明的金融机构四大核心反洗钱义务的组