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金融行业银行部专员反洗钱操作手册（执行版）

第1章反洗钱概述

1.1反洗钱法律法规体系

金融行业银行部专员必须清醒认识到，反洗钱工作并非孤立存在的业务环节，而是由多层次法律法规共同构筑的监管框架支撑的系统性工程。全球范围内，各国反洗钱法律法规呈现出“分层分类”的显著特征——国际组织制定的《巴塞尔协议》和金融行动特别工作组（FATF）的推荐标准构成了顶层设计，为各国立法提供了基本遵循。在此基础上，欧美日等发达经济体形成了以《美国银行保密法》（BSA）、《英国反洗钱与反恐融资法》（AML/CTF）为代表的成熟法律体系，这些体系通常包含客户尽职调查（KYC）、可疑交易报告（STR）、信息共享