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2026年银行业反洗钱合规培训考试模拟题库

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项的代表字母填写在答题卡相应位置。）

1.根据中国《反洗钱法》，以下哪个机构负责制定和实施反洗钱规章？

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国人民银行

C.国家外汇管理局

D.中国证券监督管理委员会

2.“了解你的客户”原则的核心要求是？

A.只对大额客户提供尽职调查

B.对所有客户执行完全相同的尽职调查程序

C.评估客户及其交易背景，了解其身份和潜在风险

D.仅依赖客户提供的资料核实身份，无需进一步验证

3.在客户身份识别过程中，用于核实客户身份信息的可靠、官方文件不包括？

A.有效身份证件

B.机动车驾驶证

C.政府颁发的执业许可证

D.信用卡账单

4.当银行通过间接途径识别客户时，通常需要采取的措施是？

A.减少尽职调查的要求

B.要求客户提供额外的证明文件

C.将其视为高风险客户，提高审查标准

D.仅进行基本身份识别，无需深入了解背景

5.可疑交易报告（STR）与反洗钱调查报告（SAR）的主要区别在于？

A.STR向