2026年反洗钱师考试《反洗钱》模拟试卷.docVIP

2026年反洗钱师考试《反洗钱》模拟试卷

姓名：_____?准考证号：_____?得分：______

一、单选题（总共10题，每题2分）

1.反洗钱工作的核心目标是（）。

A.预防金融犯罪

B.打击恐怖融资

C.保护金融机构资产

D.维护金融市场稳定

2.根据《反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其主要目的是（）。

A.提高运营效率

B.降低合规风险

C.增加客户满意度

D.减少监管检查

3.以下哪种交易类型最容易引发反洗钱关注？（）

A.大额现金存取

B.小额频繁转账

C.定期存款续存

D.货币兑换

4.反洗钱客户身份识别制度中，了解你的客户原则的核心是（）。

A.客户的财富水平

B.客户的交易频率

C.客户的背景信息

D.客户的信用评级

5.金融机构在进行客户身份识别时，以下哪项信息不属于必要信息？（）

A.客户的出生日期

B.客户的职业信息

C.客户的居住地址

D.客户的宗教信仰

6.反洗钱调查中，金融机构配合调查的主要方式包括（）。

A.提供客户交易记录

B.评估客户风险等级

C.审批客户贷款申请

D.决定客户账户是否冻结

7.以下哪种行为不属于洗钱活动的