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2026年银行业反洗钱法规考点习题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题

1.根据中国《反洗钱法》，以下哪个选项不属于金融机构履行反洗钱义务的主要内容？

A.建立客户身份识别制度

B.保存客户身份资料和交易记录

C.报告大额交易和可疑交易

D.负责该国所有非金融行业的反洗钱管理工作

2.金融机构在进行客户身份识别时，对于非自然人客户，通常需要识别并核实其最终受益所有人。以下关于最终受益所有人的定义，哪项描述是正确的？

A.持有该机构10%以上股份的自然人股东

B.直接或间接拥有该机构50%以上股份、表决权或类似权益，或对管理决策有实际控制权的自然人

C.该机构的法定代表人

D.该机构的实际控制企业的主要负责人

3.在客户身份识别过程中，如果客户无法提供充分身份证明文件，金融机构在采取合理措施后仍无法完全识别客户身份的，下列做法哪项是合规的？

A.直接拒绝为客户提供服务

B.可以继续为其提供所有类型的金融服务

C.可以继续为其提供风险较低的金融服务，但应采取加强型尽职调查措施

D.无需采取任何额外措施，等待监管部门指令

4.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户