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2026保险反洗钱考试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.保险反洗钱工作的核心是（）

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额和可疑交易报告

D.宣传培训

2.我国保险反洗钱监管主体是（）

A.中国人民银行

B.中国银行保险监督管理委员会

C.国家外汇管理局

D.证券监督管理委员会

3.以下哪类客户风险等级最高（）

A.低风险客户

B.中风险客户

C.高风险客户

D.无风险客户

4.保险机构应在客户身份资料和交易记录保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

5.客户身份识别的基本原则不包括（）

A.真实性

B.有效性

C.完整性

D.保密性

6.以下哪种情况不属于可疑交易（）

A.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释

B.频繁投保、退保、变换险种或者保险金额

C.客户正常续保

D.与洗钱高风险国家和地区有业务联系

7.保险反洗钱工作中，客户身份识别的第一个环节是（）

A.核实客户身份信息

B.了解客户背景

C.登记客户身份基本信息

D.留存客户身份资料

8.反洗钱内部控制的目标不包括（）

A.保证国家反洗钱法规政策和监管要求的贯彻执行

B.确保将洗钱风险控制在最低

C.确保金融机构各项业务的稳健运行

D.确